資産運用は何から始めればいいの？投資未経験者が最初にやるべき3つのこと
「NISAが気になるけれど、何から始めればいいのか分からない。」「資産運用に興味はあるけれど、難しそうで一歩が踏み出せない。」そんな悩みを抱えている方は、とても多いのではないでしょうか。実際、パパ森資産相談所にも、「投資を始めたいけれど、何をしたらいいのか分からない」「NISAって聞くけれど、よく分からない」「今さら初歩的なことを聞くのは恥ずかしい」というご相談が数多く寄せられます。しかし、安心してください。資産運用は、いきなり証券口座を開いたり、お金を投資したりすることから始める必要はありません。大切なのは、正しい順番で一歩ずつ進むことです。今回は、投資未経験の方に向けて、資産運用を始める前にまず取り組んでほしい「3つのこと」をご紹介します。
まずお伝えしたいこと
私は、
「今すぐ投資を始めましょう！」
と言いたいわけではありません。
金融商品を販売する立場でもありません。
私が皆さんにお伝えしたいのは、
「正しい知識を身につけた上で、自分に合った選択をしてほしい」
ということです。
そのために、まずは次の3つから始めてみてください。
① 家計の現状を把握する
意外かもしれませんが、資産運用の第一歩は投資ではありません。
まずは、自分のお金の現状を知ることです。
例えば、
毎月の収入
毎月の支出
預貯金の額
ローンや借入の有無
毎月いくら貯蓄できているか
などを確認してみましょう。
どれくらいのお金が入ってきて、どれくらい使っているのか。
これが分からないまま投資を始めても、長続きしません。
家を建てるときに土台が大切なように、資産形成にも土台があります。
その土台となるのが家計の把握です。
② 将来の目的を考える
次に大切なのは、
「何のためにお金を増やしたいのか」
を考えることです。
例えば、
老後資金を準備したい
子どもの教育費を準備したい
ゆとりある生活を送りたい
家族に迷惑をかけたくない
将来のお金の不安を減らしたい
など、人によって目的はさまざまです。
目的がないまま、
「みんなNISAをやっているから」
「YouTubeでおすすめされていたから」
という理由だけで始めると、不安になったり、途中でやめてしまったりすることがあります。
資産運用は競争ではありません。
他人と比べるものでもありません。
自分自身や家族の未来のために行うものです。
だからこそ、まずは目的を明確にすることが大切なのです。
③ NISAなどの制度について学ぶ
そして3つ目が、
「知ること」
です。
最近は新NISAが話題になり、多くの方が資産運用に興味を持つようになりました。
しかし、
NISAって何？
投資信託って何？
元本割れって？
長期・積立・分散って？
インデックス投資って？
など、分からない言葉がたくさんあります。
知らないことは、不安になります。
逆に、知ることで不安は小さくなります。
私自身も最初から知識があったわけではありません。
一つずつ学びながら、少しずつ理解を深めてきました。
だから、最初から完璧である必要はありません。
焦らず、一歩ずつ学んでいけば十分です。
「すぐ始める」より「正しい順番」が大切
最近は、
「今すぐ始めないと損！」
「早く投資しないと手遅れ！」
という情報を目にすることがあります。
確かに、時間を味方につけることは大切です。
しかし、
慌てて始めることが正解とは限りません。
大切なのは、
家計を把握する
目的を明確にする
知識を身につける
という順番です。
順番を間違えなければ、資産運用は決して難しいものではありません。
パパ森資産相談所が大切にしていること
パパ森資産相談所は、
「どの商品を買いましょう」
と提案する場所ではありません。
また、
「今すぐ投資しましょう」
と急かす場所でもありません。
大切にしているのは、
「安心して最初の一歩を踏み出せるようになること」
です。
投資未経験の方。
何から始めればいいか分からない方。
将来のお金に不安がある方。
そんな普通の方々のために、パパ森資産相談所は存在しています。
最後に
資産運用は、特別な人だけがするものではありません。
お金持ちだけのものでもありません。
そして、難しい知識を持った人だけのものでもありません。
大切なのは、
「何を買うか」よりも、「どのような順番で始めるか」
です。
まずは、
① 家計の現状を把握する
② 将来の目的を考える
③ NISAなどの制度について学ぶ
この3つから始めてみてください。
未来は、今日の小さな一歩から変わります。
パパ森資産相談所は、その一歩を安心して踏み出せるよう、一緒に伴走していきたいと考えています。
まずはお気軽に、LINEからご相談ください😊
